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瑞邦资产管理公司

理财保障计划的四大基石

无论您的目标是长远的(如退休),还是较为迫切(如创业或为子女教育储蓄),我们都能助您量身订定一套切合您及家人需要的财务策略。在制定理财保障计划时,我们会与您探讨伦敦理财规划程序的四大基石:

  1. 身故时的财务保障
    • 您百年时,怎样才能保障留给家人的遗产?
    • 您的家人需要多少收入?
    • 通货膨胀将如何影响这笔收入?
  2. 退休
    • 您想提早退休或减少工作时间吗?
    • 您心中憧憬退休时会过哪种生活方式?
    • 您需要多少收入才能过舒适的退休生活?
    • 通货膨胀将如何影响这笔收入?
  3. 流动资金
    • 您是否随时都可以取用现金或流动资产(即容易转换为现金的资产)?
  4. 伤残及危疾
    • 身患危疾或变成伤残会如何影响您的收入?
    • 收入减少会否影响您的退休储蓄,而这种缩减又会否影响您的生活方式?
    • 多少的伤残或危疾保险保障才算足够?
    • 如您不幸身患危疾或变成伤残而要减少工作时间的话,通胀将如何影响您的收入?
    • 如您不幸身患危疾或变成伤残,您的团体计划条款是否还容许您继续为退休储蓄?